外汇管理局严查,通报10起外汇违法案例!其中一人非法交易34笔,遭重罚1372万元! 外汇管理逐步升级,坚决打击非法买卖外汇行为!私下在朋友圈换汇,也可能获刑! “蚂蚁搬家”、洗钱这类违法事,真的一点都不能碰... 01 今天起,人民币严查升级!多地公布新政策试行 最近几天,各地的疫情逐步缓和起来了。 而另一边,同样是大家最关心的话题——人民币,突然有了新的变化! 部分地区宣布了一项最新的政策! 中国多地大额存取款要登记! 自2020年10月10日起,深圳个人存取款20万元以上需要登记;同时,对公客户的起点金额为50万元。 浙江个人存取款30万元以上需要登记;同时,对公客户的起点金额为50万元。 而在此之前,央行就已经发出了大招。 自2020年7月1日起,全国部分省市开始试点实行“大额现金存取必须登记”政策。 河北省已经开启了这项措施:个人存取款10万以上,就需要进行登记和预约制度。 取款需要注明用途,存款需要注明来源,纳入大额现金管理系统,实现信息支撑和共享。 可能大家看完会有这样的疑问:为什么会突然出现新政策的变化呢? 其实和外汇也有些关系。 用一句话就能概括:之所以要管理大额现金存取,了解存现来源和取现用途,就是要遏制,利用大额现金进行违法犯罪! 而现金违法犯罪的“重灾区”,正是非法买卖外汇! 这些非法买卖外汇的行为,不仅会让身处国内的朋友们会受到影响,澳洲华人们一个不留心,也同样会遭到严惩! 02 重罚1372万!非法买卖外汇 近日,国家外汇管理局严查严打外汇违规,重磅通报了10起非法外汇黑色交易的案件。 其中涉及金额最大的一笔就有2211.5万美元! 通过地下钱庄,非法买卖外汇就有34笔! 最终酿成大错的赵某:构成非法买卖外汇行为,重罚1372万人民币,处罚信息纳入银行征信系统。 除此以外,类似的违法事件数不胜数。 外汇管理局开展了一系列的措施,目的就是为了加强外汇市场监管,严厉打击通过地下钱庄非法买卖外汇行为,维护外汇市场健康良性秩序。 也许大家能想到监管会变得更加严格,但是万万没想到力度会如此之大! 之前的试行点河北省、浙江省和深圳市,是全国现金投放重点区域。 浙江省一些行业大额用现情况突出,个人账户大额用现情况突出;还有深港之间人民币现钞跨境流动普遍,因此他们被纳入了这次新政策的试行。 重点来了! 深圳市侧重于对利用个人账户进行经营性收支行为管控,细分个人账户经营性收支来源与用途,以及监测境外人民币现金业务情况。 另外,在回答“大额现金管理与反洗钱之间有无联系”的问题时? 中国人民银行官方的回复是:大额现金管理既立足于引导规范现金实物的流通使用,又是反洗钱的重要内容,也能为打击非法使用大额现金的行为提供支撑。 所以大家以后千万要注意了! 杜绝一切非法买卖外汇、洗钱等违法行为。 真的不要抱着侥幸的心理,偷偷干着躲在暗处“蚂蚁搬家”,朋友圈私下换汇、地下钱庄洗钱等这些行为,最终的后果,等来的只会是法律的制裁... 03 朋友圈私下换汇要判刑 生活中,有时候大家可能会遇到这样的问题:人民币、澳元或是美元不够了,想要周转一下应个急。 许多人为了图方便,就直接和朋友、家人私下换汇。 在各种群、朋友圈内,这样的行为比比皆是。 而在去年,最高检和最高法负责人曾说过:非法进行外汇交易并获利超过10万人民币,将按照非法经营罪追究刑事责任。 最高人民法院、最高人民检察院联合发布《关于办理非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释》。 其中明确规定:实施倒买倒卖外汇或者变相买卖外汇等非法买卖外汇行为,扰乱金融市场秩序,情节严重的,以非法经营罪定罪处罚。 而大家平时最容易犯错的事情,就是朋友圈私下换汇! 举个最常见的例子:有人想用澳元兑换人民币,直接给对方1万澳元;对方再以支付宝、微信支付、现金或者银行转账的方式,返还等额的人民币。 这样的行为,没有通过正常的银行换汇渠道,本质上就是变相买卖外汇! 一旦累计交易额达到500万元,或获利超10万元,就将被定性为刑事犯罪。 所以有时候帮朋友换钱的一个小忙,也许就是在变相地违法犯罪。 这种事情,以后可千万不能再做了... 04 PR、留学生也会被查... 除此之外,很多人还利用早期中澳两国之间,资产信息、税收信息不公开的漏洞。 这类信息差给部分逃税漏税的违法者一个可乘之机,跑来澳洲继续兴风作浪。 然而令他们万万没想到的是,澳洲和中国早已共同打击这些经济罪犯,让他们无处遁形! 中澳联合打击洗钱的脚步其实,从未停止过... 2017年,澳洲警方和中国公安部门签署了一项协议,专门针对跨国罪犯的海外洗钱严加审查。 通过联邦警察的“格森行动”(Gethen Operation)调查,目前已经有总价值高达$5000万的资产全部查封并没收! 这一次,彻底吹响了打击犯罪的号角! 2018年9月1日起,“中国CRS”正式实施! 为的就是解决纳税人利用跨国信息不透明进行逃税这一点。 在CRS协议下,个人资产和纳税情况将被曝光,财富更加透明化,并且要合法合规。 最受影响的有两类人:在澳洲有任何金融资产的中国税收居民,以及在中国境内有金融资产的非中国税收居民。 只要满足了需要在澳洲依法纳税的条件,不管是什么身份,PR也好,留学生也罢,全部要一查到底! 不管是国内朋友也好,还是澳洲华人也好,非法买卖外汇等违法行为,绝对不能乱碰... |
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